ERP de Corretora
Comissão da operadora, comissão do corretor, vitalício, adesão, estorno, vale-desconto, parcelamento de repasse: o modelo de dados nasceu da regra real do mercado de saúde e odonto — não de um ERP genérico adaptado.
Um único ponto de cálculo
Todo o financeiro sai de um núcleo de cálculo versionado, usado por mais de 13 telas. O número é o mesmo em qualquer lugar do sistema, com o ledger contábil mostrando o lançamento por trás de cada card.
Regra de mercado embutida
Comissão da empresa pela tabela oficial da operadora, comissão do corretor pela tabela do corretor, Saúde Adesão sem comissão automática e vitalício reconhecido no mês do cadastro. Nada disso precisa ser lembrado por ninguém.
Da proposta ao resultado.
Propostas e contratos
Ficha completa de cliente, CPF/CNPJ, operadora, produto e sub-produto, vidas, valor, duração e filial. Status de emissão e de contrato, documentos anexados com envio automático para o Drive, visualizador com exportação em PDF e XLSX.
Contas a receber
Parcelas dinâmicas, sem teto de 4: cada parcela com valor e data própria. Previsto × recebido × diferença por contrato, com marcação de pago a mais e a menos. Processador de extratos lê o arquivo da operadora e concilia contra as parcelas previstas.
Contas a pagar
Comissionamento por corretor com tabela própria e regra por categoria. Despesas com data de competência e de pagamento separadas. Vale-desconto e estorno abatem a parcela do contrato em vez de virar lançamento solto.
DRE e fluxo de caixa
As duas verdades lado a lado: competência (o que o mês produziu) e caixa (o que o mês recebeu). Margem bruta, margem de contribuição, projeção de recebíveis futuros e simulador de cenário antes de decidir.
Área do corretor
Cockpit de produção, visão 360 da própria carteira, comissionamento e extratos em PDF sem pedir para o financeiro, e lista de recompra por LTV. Três tipos de conta: admin puro, consultor puro e híbrido com o mesmo login.
Performance e relatórios
Produção por corretor, equipe e filial. Metas quantitativas e qualitativas com alerta de risco, ranking, comparativo entre períodos e gerenciador de relatórios com filtros salvos. Exportação de qualquer recorte.
Cadastro de proposta com IA —
semi-autônomo.
A proposta em PDF vira contrato cadastrado: a IA lê, extrai e audita — a pessoa confere e aprova. A revisão humana é obrigatória e não tem como ser desligada.
- 01 · Sobe o PDF — proposta unitária ou lote com dezenas de uma vez.
- 02 · Extração — cliente, contrato, operadora, produto, valor, vidas, beneficiários e pagador.
- 03 · Auditoria — score de confiança, 4 sub-scores, alertas e pendências item a item.
- 04 · Revisão humana — conferir, corrigir, cadastrar ou rejeitar.
- 05 · Contrato — cadastrado no ERP, já ligado a receita, comissão e DRE.
Não morre se fechar a aba
Roda em fila própria: sobrevive a recarregar a página ou reiniciar o serviço, e volta de onde parou.
Modelo que sobe de nível
Documento difícil escala para modelos mais potentes até resolver — 100+ páginas e 200+ beneficiários.
Aviso quando fica pronto
“Contrato analisado” e “Lote analisado” chegam como aviso in-app, com botão direto para a revisão.
Quatro níveis de contratação.
- Controle de propostas e contratos
- Cadastro manual completo
- Status de emissão e documentos
- Cadastros base e tabelas
- Exportações PDF/XLSX
- Logs, auditoria e permissões
- Cadastro por IA
- Área do corretor
- DRE e fluxo de caixa
- Tudo do Silver
- Cadastro com IA (unitário)
- Área do corretor — produção, comissão e LTV
- Contas a pagar e a receber
- Performance, metas e atingimento
- Relatórios analíticos
- Cadastro em lote
- DRE e fluxo de caixa
- Tudo do Platinum
- Cadastro em lote por IA
- Processador e conciliação de extratos
- DRE competência × caixa e margem
- Ledger contábil
- Visão 360 do contrato e do corretor
- Triggers e avisos em tempo real
- IA operacional
- Tudo do Gold
- IA operacional — pergunta em linguagem natural sobre a base
- Projeções e simulador de cenários
- Multi-filial com permissão por filial
- Vales, estornos e vitalício
- Consultoria KRYPTA + SLA dedicado